香港金管局：已完成對TNG(Asia)Limited的調(diào)查及紀(jì)律處分程序

智通財經(jīng)APP獲悉，12月18日，香港金管局宣布已根據(jù)《支付系統(tǒng)及儲值支付工具條例》(香港法例第584章)(《支付條例》)完成對TNG(Asia)Limited(TNG)的調(diào)查及紀(jì)律處分程序。金融管理專員對TNG違反《支付條例》第8Q條，未能符合其附表3第2部第6(2)(b)條(打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的措施)及第5(1)(d)條(審慎及風(fēng)險管理)的最低準(zhǔn)則，處以譴責(zé)及1,575,000港元罰款。

此次紀(jì)律處分行動是根據(jù)金管局的現(xiàn)場審查及進(jìn)一步調(diào)查的結(jié)果而作出的。香港金管局發(fā)現(xiàn)：

(a)在2019年2月至2020年7月中旬期間，TNG未有健全和適當(dāng)?shù)墓芸刂贫?，以確保遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》(儲值支付工具持牌人適用)(《打擊洗錢指引》)關(guān)于交易監(jiān)察的有關(guān)段落;

(b)在2016年8月至2020年8月期間，TNG未有穩(wěn)健的管治安排和有效的風(fēng)險管理框架，以遵守《儲值支付工具持牌人監(jiān)管指引》(《持牌人監(jiān)管指引》)的有關(guān)段落;以及

(c)在2016年8月至2020年8月期間，TNG未有穩(wěn)健的內(nèi)部管控制度，促進(jìn)有效及具效率的運(yùn)作，及防范或及早偵測到異常情況，以遵守《持牌人監(jiān)管指引》 的有關(guān)段落。

在決定上述的紀(jì)律處分行動時，金融管理專員已考慮所有有關(guān)情況及因素，包括但不限于以下各項：

(a)調(diào)查結(jié)果的嚴(yán)重性;

(b)需要向TNG及業(yè)界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明(i)健全和適當(dāng)?shù)拇驌粝村X及恐怖分子資金籌集的管控制度及(ii)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理政策及程序以管理儲值支付工具持牌人的運(yùn)作所產(chǎn)生的風(fēng)險的重要性;

(c)TNG在得悉金管局所指出的缺失后已采取補(bǔ)救措施(包括一些應(yīng)金管局要求而采取的措施)，以及加強(qiáng)其相關(guān)的管控制度;以及

(d)TNG過往并無遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄，并以合作態(tài)度解決金管局的關(guān)注事項。

香港金管局助理總裁(法規(guī)及打擊清洗黑錢)朱立翹表示：“對儲值支付工具持牌人而言，穩(wěn)健的管治安排和內(nèi)部管控制度，以及管理層和員工強(qiáng)烈的合規(guī)意識，是有效風(fēng)險管理框架中非常重要的支柱。儲值支付工具持牌人應(yīng)參考金管局的相關(guān)指引及通告，采用合適的管治制度及內(nèi)部管控以管理其運(yùn)作風(fēng)險，并為員工提供足夠的培訓(xùn)?！?/p>