瑞銀(UBS.US)和瑞信因涉嫌幫俄羅斯逃避制裁而面臨全面調(diào)查

智通財(cái)經(jīng)APP獲悉，知情人士表示，美國司法部已加大對瑞士信貸集團(tuán)和瑞銀集團(tuán)(UBS.US)的調(diào)查力度，原因是這兩家銀行涉嫌違規(guī)，使俄羅斯客戶得以逃避制裁。

知情人士表示，從今年初向多家銀行發(fā)出一系列傳票開始，目前已發(fā)展成為以瑞信為重點(diǎn)的全面調(diào)查。

知情人士表示，美國司法部已向瑞銀駐美國律師通報(bào)了瑞士信貸自今年6月收購規(guī)模較小的競爭對手以來涉嫌違反制裁規(guī)定的情況。其中一位知情人士表示，美國司法部也在調(diào)查瑞銀可能存在的違規(guī)行為。

知情人士說，調(diào)查仍處于早期階段，可能不會(huì)導(dǎo)致指控或和解。不過，對于瑞銀來說，這是一個(gè)微妙的時(shí)刻，它正在從瑞士信貸吸收數(shù)千名員工。瑞士信貸的業(yè)務(wù)使其財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長了近三分之一，達(dá)到4萬億美元以上，與此同時(shí)，瑞銀還繼承了瑞士信貸的法律問題，這是導(dǎo)致瑞士信貸3月份破產(chǎn)的主要原因。

其中一名知情人士表示，美國司法部已要求這些銀行提供有關(guān)過去幾年如何處理受制裁客戶賬戶的信息，但尚未要求采訪高管或員工。另一位知情人士表示，此次調(diào)查既包括俄羅斯在沖突實(shí)施的限制，也包括2014年因克里米亞實(shí)施的前幾輪限制。在過去10年里，超過1000名俄羅斯富人被美國列入了黑名單。

美國的挫敗感

其中兩位知情人士表示，司法部內(nèi)部官員將此次收購視為推進(jìn)對瑞信調(diào)查的一個(gè)機(jī)會(huì)。

另外兩名知情人士表示，調(diào)查人員直接向瑞銀提出了提供信息的要求，而不是通過官方外交渠道，后者可能會(huì)慢一些。從形式上講，外國檢察官的任何幫助請求都必須通過瑞士聯(lián)邦司法辦公室(Swiss Federal Office of Justice)，除非出現(xiàn)罕見的合作案例，比如2015年美瑞聯(lián)合搜查國際足聯(lián)(FIFA)。FOJ表示，到目前為止，他們還沒有收到與瑞士信貸、瑞銀和俄羅斯制裁有關(guān)的請求。

私下里，美國官員對瑞士在執(zhí)行對俄制裁和打擊洗錢方面做得不夠表示失望。盡管美國及其盟友因俄烏沖突而對其施加了限制，但洗錢幫助俄羅斯政府保持了經(jīng)濟(jì)的繁榮。

美國指出，瑞士拒絕加入一個(gè)追查俄羅斯非法資產(chǎn)的多邊工作組，以及瑞士早些時(shí)候決定解凍與俄羅斯政府有關(guān)的一起備受關(guān)注的腐敗案件中的部分資產(chǎn)。

在俄烏沖突之前，瑞士信貸以迎合俄羅斯富人而聞名，在鼎盛時(shí)期管理著超過 600 億美元的來自俄羅斯的資產(chǎn)。到 2022 年 2 月沖突開始時(shí)，這一數(shù)字已降至 330 億美元，仍比瑞銀多 50%，盡管后者的財(cái)富管理業(yè)務(wù)規(guī)模更大。瑞銀保留了瑞士信貸俄羅斯業(yè)務(wù)的首席銀行家Babak Dastmaltschi ，盡管在收購中瑞銀讓其他高級(jí)管理人員離職。

法律困境

過去，美國對違反制裁行為的調(diào)查曾導(dǎo)致巨額罰款。2014年，法國巴黎銀行承認(rèn)違反了與蘇丹有關(guān)的美國制裁，并同意支付89.7億美元。

目前的調(diào)查只是美國涉及瑞信的最新一起調(diào)查。美國司法部仍在調(diào)查該銀行是否繼續(xù)幫助美國客戶向當(dāng)局隱藏資產(chǎn)，八年前該銀行支付了26億美元的逃稅和解金。

今年3月，參議院財(cái)政委員會(huì)表示，已發(fā)現(xiàn)瑞信在該交易中“嚴(yán)重違規(guī)”。瑞銀表示，正在積極配合調(diào)查人員。

此次制裁調(diào)查展開之際，美國政府正日益密切關(guān)注瑞士在幫助臟錢流出俄羅斯方面所扮演的角色。

參議員Ben Cardin在7月的一次聽證會(huì)上表示:“我們一直看到一種模式，即瑞士的銀行安排為那些掠奪國家財(cái)富的人的腐敗行為提供了便利。”

他表示，美國需要“確保瑞士這樣的國家不會(huì)逃避所實(shí)施的制裁。”

據(jù)瑞士銀行家協(xié)會(huì)在2022年3月估計(jì)，瑞士銀行持有超過2000億美元的俄羅斯財(cái)富。但截至去年年底，瑞士表示僅凍結(jié)了價(jià)值約75億瑞士法郎(合84億美元)的俄羅斯資產(chǎn)。